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防范电信网络诈骗 警惕“跑分”陷阱

发表时间:2020-10-04 10:46来源:互联网金融支付安全联盟

“假期不出门即可轻松日赚千元”、“注册轻松、返利额度大”,近段时间以来网民们经常在一些网络平台的宣传中看到,只需要将个人支付类账户的收款码短暂借出,就能轻松赚取高额佣金的吸睛“跑分”广告。其实,这种看似轻易的“跑分”赚钱方式极有可能是是在帮境外网络赌博网站接收、流转、洗白非法资金,逃避警方打击。通过这种方式赚取佣金风险极大,稍有不慎就可能触犯法律。


那么,何为“跑分”平台?又该如何避免落入其陷阱呢?下面小编将各位一一介绍:

一、何为“ 跑分 ”




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  定义   


“跑分”是指不法分子借用正常用户账户的收款码来为黑、灰产业(如赌博、欺诈、色情等)团伙收款,并给予出借账户人一定佣金奖励的网络兼职项目(为持续获得收益,需不断补充保证金获得新的任务额度)。


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运作流程


“跑分”平台打着“日赚2000元”等幌子招揽公众出借自己的支付账户,通过搭建平台网站以类似于网约车“抢单”的模式进行运作。



▲“跑分”平台运作示意图


以“跑分”平台为上游赌博网站提供收款为例,当赌客在赌博网站进行赌资充值时,赌博网站在跑分平台上发单,跑分平台上的注册用户(账户出借者)抢单后提供自己支付账户的收款码,当接受赌客付款达到预先缴纳保证金所规定的上限后,此单完成,赌博网站向跑分平台支付返利佣金,跑分平台扣除自身利润后,将剩余返利佣金支付给账户出借者。


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参与主体


“跑分”平台的参与主体包括平台搭建者、平台代理人及其下线、平台用户(支付账户出借者)和黑灰产网站或平台。各主体间分工明确、职责清晰,已形成完整的产业链条,为各类非法犯罪行为提供了洗钱通道。



二、“跑分”的危害


1. 出借个人收款账户存在泄露个人信息风险。“跑分”平台注册要求实名、绑卡、上传收款码等,个人信息容易泄露。这些个人信息一旦被不法分子收集利用,后果不堪设想。


2. 为赌博、欺诈、色情等违法活动洗钱,轻则账户被封禁,重则涉嫌洗钱犯罪,需承担相应刑事责任。刑法修正案列举了5种情形:提供资金账户的;协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;协助将资金汇往境外的;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的,这些情形,情节严重的构成洗钱罪。


3. 预缴保证金一旦遭遇平台跑路,出借账户者将蒙受巨额经济损失。“跑分”平台要求缴纳保证金才能参与,保证金充值至平台提供的银行账户,高额的押金让“跑分”成为高风险的活动,对方不仅是陌生人,还可能是想“空手套白狼”的代理,或是黑灰产的从业人员。因此,一旦遇到不靠谱的上家,这钱就很可能打水漂。


三、公众如何避免“跑分”陷阱




1. 不轻易相信所谓“刷单、兼职”等快速赚钱途径,不向他人出借自己的个人支付账户,注意个人隐私信息的保护。在进行充值、转账等操作时,一定要选择正规支付平台。

2. 对于“拉人头、发展下线”等传销行为保持高度警惕,不要因为贪图小利而遭遇更大经济损失。

3. 在网络上发现 “跑分”平台、类似无经营支付结算业务许可牌照的支付平台,应积极、及时向有关执法或监管部门进行举报,共同维护健康和谐的网络环境。


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