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【案例警示】非法集资案件警示

发表时间:2020-10-04 09:09来源:扶沟县打击非法集资

吴英集资诈骗案

   

   浙江省金花市人民检察院指控:20055月至20072月间,被告人吴英以非法占有为目的,用个人或企业名义,采取高额利息为诱饵,以注册公司、投资、借款、资金周转等为名,从林卫平、杨卫林等11人处非法集资,所得款项用于偿还本金、支付利息、购买房产、汽车及个人挥霍,集资诈骗达38985.5万元。具体事实如下:

   20063月至20071月间,被告人吴英以高息为诱饵,以公司注册需要等为名,先后从林卫平处非法集资人民币47241万元。至案发时,被告人吴英已归还本金人民币9855万元,支付利息人民币4821万元,实际集资诈骗人民币32565万元;20066月至11月间,被告人吴英以高息和给予固定资产回报为诱饵,以合伙炒铜期货及公司投资、资金周转需要等为名,先后从杨卫林处非法集资人民币9600万元,已归还本息人民币8428万元,实际诈骗1172万元;20061月至11月间,被告人吴英以高息为诱饵,以到广州白马市场炒商铺等为名,从杨志昂处非法集资人民币3130万元,已归还本息人民币1995万元,实际诈骗1135万元;20055月至200611月间,被告人吴英以高额投资回报为诱饵,以作石油生意等为名,多次从毛夏娣处非法集资,实际诈骗人民币762.5万元......

   法院认为,被告人吴英以非法占有为目的,隐瞒事实真相,虚构资金用途,以高额利息或高额投资回报为诱饵,骗取集资款人民币77339.5万元,实际集资诈骗38426.5万元,数额特别巨大,其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。为保护公民的财产不受非法侵犯,维护国家正常的金融管理秩序,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第五十七条第一款、第六十四条之规定,判决:被告人吴英集资诈骗罪,判处死刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;被告人吴英违法所得予以追缴,返还被害人。


曾成杰非法集资诈骗案

   曾成杰,曾用名曾维亮,195811月出生,湖南省湘西自治州新邵县人,湖南三馆房地产开发集团有限公司原总裁。曾自20031115日至2008930日,曾成杰等人以邵阳市建筑安装工程公司驻吉首开发部、三馆公司的名义面向不特定社会公众非法集资总金额34.52亿余元,集资涉及人数24238人,集资累计57759人次,仍有17.71亿余元的集资本金未归还。集资总额减去还本付息的金额后,曾成杰集资诈骗金额为8.29亿余元,造成集资户经济损失共计6.2亿元。造成万余名群众围堵铁路及火车站、数千名集资群众围堵湘西自治州人民政府,并有一名群众用汽油当众自焚造成七级伤残。

   200812月,曾成杰因涉嫌集资诈骗罪被逮捕。20115月,长沙市中级人民法院一审判决曾成杰死刑。201112月,湖南省高级人民法院二审判决曾成杰死刑。2013614日,最高人民法院依法核准曾成杰死刑。712日,长沙市中级人民法院依法对曾成杰执行死刑。


“三信”不可信

——山东银龙资产管理有限公司非法吸收公众存款案

   

   一个以“信”为名称的公司,却私刻5枚假印章,并对虚假事实进行宣传,以高额回报为诱饵,非法吸收存款,做了最不诚信的事。

案情回顾

   案件涉及山东银龙资产管理有限公司和山东三信铝业有限公司,两者归属同一实际控制人。王某某、张某某、韩某某三人于20071126日,成立山东三信铝业有限公司,注册资金1500万元人民币,法人代表王某某,张某某任董事长,王某某任总经理;于20077月成立山东银龙资产管理有限公司,法人代表张某某,注册资本500万元,韩某某任该公司总经理。20096月至20118月,山东三信铝业有限公司因资金短缺,由犯罪嫌疑人张某某、王某某决定以山东银龙资产管理有限公司为平台,公开向社会公众宣传山东三信铝业有限公司的经营状况和消失模铸铝新工艺、混凝土搅拌车变速器等专利技术情况,公开吸收不特定人群资金。201196日,因银龙公司资金链条断裂,难以还本付息,引起部分群众上访。至发案时,银龙公司非法吸收存款共计2297亿余元,其中支付存款人本金9440余万元、手续费1125余万元、利息895余万元,其他款项用于山东三信铝业有限公司的生产经营活动,尚有l353亿元未还。

   犯罪嫌疑人韩某某作为山东银龙资产管理有限公司的主要业务员,其在社会上为山东银龙资产管理有限公司发展业务员100余名,每月定期召开业务员会议,宣传、发动业务员在社会上为银龙公司吸收存款,并以发放传单、组织宣传车等形式向社会公众公开宣传,至案发共吸收存款l417亿元,其中支付存款人本金6391万元,尚有本金7786万元未还。

作案手段

   1. 宣传虚假专利技术,欺骗群众。犯罪嫌疑人张某某、王某某以山东银龙资产管理有限公司为平台,公开向社会公众宣传山东三信铝业有限公司的经营状况和消失模铸铝新工艺、混凝土搅拌车变速器等专利技术情况,以公开吸引、吸收不特定人群资金。经公安机关对山东三信铝业有限公司申请的消失模铸铝新工艺、混凝土搅拌车变速器等专利技术进行核实,两项技术专利是真实的,但公安机关对专利技术鉴定材料上所涉及的武汉大学、南昌江铃集团协和传动技术有限公司采购部、上海机动车检测中心等单位的5枚印章进行了鉴定,结果全部为假章,这就进一步印证了犯罪嫌疑人利用虚假的事实进行宣传。

   2. 以高额回报为诱饵,非法吸收存款。银龙公司于20095月月吸收第一笔公众存款,支付存款人的利率分为两个档次,一年期月利率l.2%,半年期1%。自2011515日起,利率调整为一年期1.35%,手续费为0.65%;半年期l.14%,手续费为0.66%。面对远高于银行利率的高额回报,部分群众难以抵制诱惑,纷纷将资金存放在银龙公司。

案件查处

   在掌握犯罪嫌疑人王某某充分的犯罪证据等信息后,2011920日茌平县公安局对王某某进行抓捕,并于当日刑事拘留,同年1020日被依法监视居住,同年1223日被逮捕;犯罪嫌疑人张某某于2011924日被抓获,同日采取取保候审措施,同年1225日被逮捕;犯罪嫌疑人韩某某于2011l223日被直接逮捕。本案共抓获犯罪嫌疑人47名,其中刑事拘留l8名,取保候审28名,直接逮捕1人;刑拘转逮捕2名。

   三名主要犯罪嫌疑人王某某、韩某某、张某某已于2013129日经过茌平县人民法院审理分别被判处有期徒刑9年并处罚金50万、有期徒刑七年并处罚金40万、有期徒刑三年缓刑五年并处罚金40万。

案件警示

   在山东银龙资产管理公司非法吸收公众存款案中,犯罪嫌疑人向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营,并且实际上全部或者大部分的资金也都是用于了山东三信锅业有限公司生产经营。但是该公司以高额回报为诱饵,采用虚假宣传的形式,非法吸收公众存款,最终受到法律的严惩。

   《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定:违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金,四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”。

第三条规定:非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;

(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。


熟人集资网络的破灭

——苍山县任某、刘某、高某某非法吸收公众存款案

   随着经济的发展,人们的投资理念发生了较大的变化,一部分群众受到小投入高回报的诱惑,参与了非法集资活动。因此,“头脑灵活”的任某等人,铤而走险,向熟人伸出了黑手………

案情回顾

   任某,女,1970223日出生于山东省苍山县,汉族,大专文化,苍山县卞庄信用社职员。刘某,女,194021日出生于山东省苍山县,汉族,高中文化,退休职工。高某某,女,1964724日出生于山东省苍山县,汉族,中专文化。任某与刘某系朋友关系,刘某与高某某系母女关系。

   2006年以来,高某某帮助刘某非法吸收公众存款共计128万元,涉及8位同事,后高某某将吸收的128万元全部转交给刘某;刘某自2005年以来,以1分的利息为诱饵,采取高额回报的方式,先后吸收亲朋熟人存款40l万元,并都以自己的名义写给存户欠条,后刘某将自己吸收的存款401万元,加上从高某某处转来的128万元,共计529万元全部交给任某。期间任某以2分的利息记息给刘某,而刘某又以1分的利息付给交款户,从中获利。

任某除从刘某处吸收529万元存款,又以2分的利息吸收存款377万元,累计非法吸收公众存款906万元,用于自己和其丈夫赵某做生意,并又向其他公司放贷。案发前归还本息190余万元,因生意亏损,致使余款无法追回。

作案手段

   l. 依靠双重身份吸收存款。任某系苍山县卞庄信用社职员,属于金融从业人员,对金融行业较为熟悉,也有较多业务关系,而这些业务关系又为其寻找到合适的欺骗对象提供了便利。任某正是利用这些业务关系,从而以个人名义非法吸收存款。

2.承诺高额回报,引诱投资。民间投资具有极强的逐利性,任某等人正是利用了一些人梦想快速致富、“空手套白狼”、“不劳而获”的心理,承诺给予投资人10%20%的高额回报,骗取了巨额资金。

   3.熟人牵线,杀熟不眨眼。本案中,主要参与人员要么是朋友,要么是同事,就这样,通过朋友介绍朋友、同事介绍同事,一个熟人集资网络得以形成并不断扩大,为犯罪分子实施作案提供了极为便利的条件。

4.变相放贷,获取利差。任某非法吸收的款项,除用于自己和其丈夫做生意,还借贷给山东金银花生物科技股份有限公司王某某使用,这严重扰乱了社会金融秩序。

案件查处

   任某于2007927日因非法吸收公众存款被拘留,同年112日被逮捕。刘某于2007927日因非法吸收公众存款被取保候审。高某某于2007927日因非法吸收公众存款被拘留,同年112日被逮捕。

   法院经审理认为,任某、刘某、高某某以高息回报为诱饵非法吸收公   众存款,其行为侵犯了国家金融机构的信贷秩序.均构成非法吸收公众存款罪。三人犯罪事实清楚,罪名成立,予以确认。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、笫二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条之规定,判决被告人任某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金10万元;被告人刘某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金8万元;被告人高某某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金5万元。同时,追缴剩余涉案赃款7155850元,退赔各被害人。


刷卡也疯狂

——济南恒信恒洋科贸有限公司吸收公众存款案

   我们所常见的非法吸收公众存款案件大多是直接收取被害人的现金。像本案这样采取刷信用卡的方式非法吸收公众存款的“聪明人”我们还不常见到。但是,“捣鬼有术,有效,然而也有限”,到头来我们看到的还是聪明反被聪明误。

案情回顾

   郑某某,男,1978115日出生于山东省济南市,汉族,大专文化,原系济南恒信恒洋科贸有限公司法定代表人。自200711月至200911月期间,以公司经营急需资金为名,对外许诺每月给予2%7%高额利息回报,以借用现金或借用他人信用卡套现使用的手段,面向不特定公众19人非法吸收资金1084. 96万元。至案发前,郑某某已返还被吸款人资金646. 66万元,未返还438. 30万元。郑某某吸收上述存款后将所吸收资金用于个人经营、购买房屋和车辆以及支付被吸款人利息等。

作案手段

   1.支付高息,疯狂敛财。本案中,郑某某许诺每月给予2%7%高额利息回报,面向不特定公众19人非法吸收资金1084. 96万元。

   2.恶意刷卡,非法套现。经法院审理最终认定,本案中郑某某使用他人信用卡非法套现94. 33万元。

案件查处

   2010226日,郑某某被刑事拘留,43日依法逮捕。经法院审理认定,被告人郑某某变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪成立。依照相关法律,被告人郑某某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金十五万元。济南市公安局历城区分局扣押的被告人郑某某所有的两套房产由该分局负责拍卖,拍卖所得款项由该分局依法按比例发还被害人。被告人郑某某犯罪所得赃款,由公安机关继续予以追缴后,按上述比例发还各被害人。

案件警示

   面对犯罪分子层出不穷的新花招,广大群众一定要加强警惕,谨防上当受骗。

   1.理性面对高利诱惑。非法集资具有很大的诱惑性,主要原因就是高利的诱惑。就本案而言,郑某某许诺每月给予2%7%高额利息回报(折合年利率达24%84%),竟然诱使受害人将高额资金拱手交给犯罪分子,19名受害人平均每人高达50多万元,全然不考虑郑某某靠经营什么业务才能获得如此高额回报。

   2.珍爱个人信用记录。本案中,郑某某采取信用卡套现的方式骗取受害人的资金。“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续( ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。对于信用卡套现行为,中国人民银行于2010726日表示,信用卡套现是违法行为,人民银行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统,直接影响其个人信用记录。


委托理财的骗局

                                       ——济南市邱某某非法吸收公众存款案

   一家所谓的投资咨询公司,租借的办公场所、几台电脑、几位业务经理,精心打造了涉案几百万元的投资陷阱。经济骗子屡屡得手,受骗者何以轻易上当?融资的别有用心,投资的盲目轻率,充分暴露出委托理财行业的混乱现状。

案情回顾

   进入新世纪后,一些不具有证券、期货经营资质的公司,打着“投资咨询”、“委托理财”等幌子,未经证券监管机构批准,通过高息融资、代客理财等方式,诱使一些投资者参与非法集资,从中骗取了大量钱财,涉及受害人员众多,金额巨大。

   20074月起,邱某某被聘任为济南源开投资咨询有限公司客户接待部经理,具体负责向客户吸收资金。至200711月份,邱某某以代炒期货的名义,采取委托理财的形式,许诺客户高额利息,公开向社会公众吸收存款,共向311人吸收存款590余万元,造成公众损失近420万元。

作案手段

   1.瞒天过海,利益诱惑,变相吸存。所谓的源开投资咨询公司,根本没有经营证券、期货行业的资质,其打着“投资咨询”的旗号,从事代客理财,并许诺较高的收益率,变相吸收了众多公众存款。

   2.精选目标,顺利实施犯罪。邱某某等在选择募集资金对象上费尽心思,把有一定经济实力、相关知识较为欠缺、容易上当受骗的群体作为募资对象,按照这一思路,将目标锁定在老年人身上。这些老年人一般有一些富余的养老金,股票相关知识较少,投资经验不足,容易上当受骗。

案件查处

   2009624日,邱某某到公安机关投案,并如实供述了自己的犯罪事实。法院审理认为,被告人邱某某变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条之规定,判决被告人邱某某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑二年,缓刑二年。

案件警示

   股票永远是一个迷人、诱人又可怕的字眼,投资股票往往代表着一夜暴富的可能,但也有可能一着不慎,满盘皆输。普通老百姓面对投资股票的高利诱惑,应该要保持平常心,经过理性的分析和了解,就会知晓骗局的真相,从而审慎选择,保护自己的财产安全。同时,作为现代社会人,应该多了解一些经济金融知识,切实做到保障自己的合法金融权益。有关部门应该加大对广大人民群众的经济金融知识教育,提高其安全投资意识和风险防范意识,以维护社会的和谐稳定和金融安全。


老年人,请提高警惕

——烟台诺尔丰肥业有限公司非法吸收公众存款案

   在利益的驱使下,良心与骗子渐行渐远,他们又瞄准了老人口袋里的钱,许多人辛辛苦苦攒了一辈子的钱,却被骗子害的竹篮打水一场空。

案情回顾

   诺尔丰公司于200610月在蓬莱市成立,注册资金300万元,法定代表人温某某,公司位于蓬莱市大辛店镇母官都村,公司经营范围是生物有机肥、有机肥、有机无机复混肥、冲施肥、叶面肥的生产销售。20093月起,犯罪嫌疑人温某某聘请邢某某为招商引资部总经理,在开发区裕源大厦303房间租用办公场所,邢某某具体负责为诺尔丰公司吸收存款。到案发时为止,仍有256人的1114.7万元存款本金尚未归还。案发后追回赃款人民币2302771. 44元,查封土地、厂房及设备一宗,扣押了温某某、邢某某、戚某某、邓某等犯罪嫌疑人。

作案手段

   大肆宣传、吸收存款。邢某某招聘了嫌疑人邓某等十余名业务员,通过向老年人发放传单、在酒店开办讲座,请客户吃饭、发放礼品等方式吸引客户到诺尔丰公司存款,按照半年6%、一年l0%、二年12%、三年13%、五年15%的利率支付利息,并承诺还本付息。温某某安排嫌疑人戚某某在开发区办事处担任会计负责收款,吸收存款的70%温某某处,其余30%直接交给邢某某作为好处费和引资费用,由邢某某全权处理。自20097月至2010721日,诺尔丰公司共向259人吸收存款l161.7万元。参与集资人员中,烟台芝罘区235人,占总人数90%以上;所有参与人员绝大多数是老年人,平均年龄65岁。

案件查处

   案件查清后,开发区检察院向当地法院提起公诉,请求追究诺尔丰公司、该公司法人代表温某某、该公司招商引资部经理邢某某、该公司会计戚某某,公司业务员邓某的刑事责任。法院审理后,以非法吸收公众存款罪,判处被告单位诺尔丰公司罚金人民币三十万元;判处被告人温某某有期徒刑三年,宣告缓刑五年,并处罚金人民币十万元;判处被告人邢某某有期徒刑三年零六个月,并处罚金人民币十万元;判处被告人戚某某有期徒刑九个月,宣告缓刑一年,并处罚金人民币二万元;判处被告人邓某有期徒刑九个月,宣告缓刑一年,并处罚金人民币二万元。   

案件警示

   诺尔丰公司非法集资场所设在烟台经济技术开发区,查处机关也为开发区司法机关,公司注册地、生产经营地都为蓬莱市,而公司非法集资活动的主要开展地为烟台市芝罘区。不法分子正是通过地域的分散,一方面造成集资人获取信息的困难,更容易被其所编制的业绩谎言蒙蔽;另一方面便于更巧妙伪装自己,规避各类检查,使其能以合法面目长期存在。

参与集资人群主要是老年人,平均年龄为65岁。诺尔丰公司通过组织活动、赠送小礼等形式获取老年人信任,这也为我们敲响了警钟。从近几年发生的非法集资案件来看,很多嫌疑人就是看准了老年人“较强投机心理、较弱判断能力”的弱点,专门设计了针对老年人的圈钱方案。老年人由于手中掌握着闲散资金,渴望进行高报投资却又欠缺有效的信息来源和准确的判断能力,已成为非法集资类诈骗案件的高危人群。对于老年人自己,要提高警惕,尽可能通过银行等正规渠道合法理财;对于年轻人,要多关心老人,及时了解老人相关情况,经常提醒老人防止上当受骗。   

   以实体公司作为掩盖。这也是近年来非法集资表现出的一个新特征。诺尔丰公司有实体经营场所,有生产经营设备,有相关产品等,这些都为其非法集资行为提供了伪装,使集资人误以为公司有足够的资金实力偿还贷款。但是,深入了解就会发现,公司经营业绩远不足以承担非法集资带来的高额融资成本压力,多数是借新还旧,拆旧墙补新墙的庞氏骗局,迟早会发生资金链条的断裂,造成集资人财产的严重损失。


打着“高科技”的幌子招摇撞骗

——“华尔街新能源环球基金投资公司”特大集资诈骗案

   一位号称从美国留学归来的博士,声称研制成功了以水代替燃油为动力的水动力汽车,准备在美国第三股上市。真相揭开,光环褪去,原来是诈骗一场。

案情回顾

   20119月份以来,华尔街新源环球基金投资公司负责人陈某同韩某,在既无任何经营能力,又无资金保障的情况下,以虚构投资“华尔街新能源环球基金投资公司”名义,以用水代替汽油为汽车提供动力,公司已经和上海市公交总公司签订协议要把上海的公交大巴全部改装成水动力汽车,上海市政府补贴3亿元的改装费等虚假理由,打着投资包装上市公司的旗号,制作了“华尔街公司”网站(公司网址为www.wallstreetven.   com .vnvw.Wallstreet-vccom,该网址已关闭),实行网上注册会员制,以高额回报为诱饵,通过集中讲课、播放光碟、发放图书、奖励黄金等方式公开进行虚假宣传和募集资金,以托管投资、产业投资的名义,用发行原始股、认购基金、投资返利的方式,大肆进行集资诈骗活动,目前已查实投资群众共有50余人,涉及日照市及省内省外共l0余个省市,涉案金额达380余万元。

作案手段

   1.以高额利息为诱饵,采用多种宣传手段造势,吸引群众参与集资活动中。本案中,犯罪嫌疑人陈某某制定了四种投资配套级别,分别是投资3500元、7000元、21000元和35000元,并许诺每天返利,返利期限100天,投资越大,到期后的收益越多。如此以高息为诱饵,使部分集资人员获得暂时实惠,进而通过“集中讲课”、“先行垫付投资款”、“黄金奖励”、“现场返利”、“考察旅游”等手段进行宣传造势,扩大活动规模。   

   2.实行网上注册会员制度,制定电子币返利模式。本案中,华尔公司规定返利主要在公司网站进行电子币的操作,投资者交钱后,犯罪疑人陈某某或者韩某在“华尔街公司”网站上为投资者注册一个会员号,华尔街公司根据投资款每返还相应的电子币到投资者在网站的账上,电子币的货币价值、汇率与美金看齐,即l电子币等于1美金。投资者每天所获得返利,只是在会员账号中不断增长的“数字”,如果想要将电子币兑换成人民币,就必须不断的发展下线,将账户上的电子币与下线投资的人民币对冲获得返利。

   3.以“高科技”项目混淆视听,以“合法”外衣掩盖非法集资。本案中犯罪嫌疑人陈某某对外宣称为留美归来博士,研制成功了以水代替燃油为动力的水动力汽车,作为高科技企业得到了政府的大力支持,鼓吹公司准备在美国第三股上市,借用“新能源”概念混淆视听,向社会公众大肆鼓吹可以获得丰富的回报或需要扩大生产、投资开发等原因,鼓动部分不明真相的群体参与集资活动。

   4.利用网头,对整个集资诈骗活动推波助澜。本案中,犯罪嫌疑人陈某某等人创建公司、制定好投资制度后,通过先行垫付投资款(电子币)的方式拉拢全国各地的网头投资宣传华尔街公司项目,网头回到各地后,将自己的熟人、亲朋好友介绍进来,从中提好处费、扣点,导致多个省市地区的群众受骗。

案件查处

   2012年上半年,日照公安局经侦支队从互联网获取线索并陆续接到多名受害人报案,称其通过互联网投资“华尔街新能源环球基金投资公司”(以下简称华尔街公司)被骗,接报后,日照市迅速成立专案组,经立案前审查,确定香港人陈某某及内地人韩某具有重大作案嫌疑,于2012217日立案侦查,并对犯罪嫌疑人韩某、陈某某实施布控抓捕。经工作,犯罪嫌疑人韩某、陈某某先后被抓获归案并予以刑事拘留。201289日,该案被移诉至日照市人民检察院。

案件警示

   改革开放30多年来,国家经济日益活跃,人们生活水平日渐提高群众手头的钱越来越多,但是由于目前金融市场的不健全,群众投资渠道较窄,投资理念单纯且不成熟,一劳永逸、一夜暴富的心理普遍存在。一些犯罪分子正是抓住了群众尤其是基层群众对“天上掉馅饼”的投资心理,以多种非法手段,从事非法集资犯罪。投资人在案发后往往血本无归,往往会将所有诉求转移到办案单位,希望公安机关能够追回他们的经济损失,然而等到案件爆发时,均是资金链已经断裂,集资人资金消耗殆尽或挥霍一空,投资群众的损失难以挽回。


虚荣的代价

                      ——菏泽张某集资诈骗案

   正所谓:“听故事”买古董,肯定是天价买赝品;“听故事”买股票,肯定是被套;而“听故事”搞集资,进的肯定是骗局。

案情回顾

   被告人张某,女,1980929日出生,汉族,大学文化,原中国移动通信集团山东有限公司牡丹区分公司个人大客户服务中心主任,住菏泽市中华路l98号。因涉嫌非法吸收公众存款于201148日被刑事拘留,同年514日被逮捕。

   20092月至201147日,被告人张某伪造“中国移动通信集团山东有限公司菏泽分公司”和“中国移动通信集团山东有限公司菏泽分公司人力资源部”的印章,虚构移动公司委托其向社会集资的事实,采取以允诺支付高额利息为诱饵、赠送物品等手段,先后从119人处非法集资人民币47992. 44万元,用于偿还集资款本金、支付高额利息、购买赠品手机、加油卡、烟酒及个人挥霍等,至案发尚有5389. 54万元无法归还。案发后,追缴高额利息、物品折款共计人民币1464. 59万元,追缴手机、女包等物品,经鉴定价值人民币21万元。

作案手段

   被告人张某原任中国移动通信集团山东有限公司牡丹区分公司(以下简称菏泽移动公司)大客户服务中心经理,2008年年底,被告人张某为偿还个人欠款,向秦某等人借款,并约定利息为月息l0%,借款到期后,被告人张某又开始继续向他人借款,以偿还前期借款本息,所欠外债越来越大,为了更大量的吸收资金供自己使用及偿还外债,被告人张某私刻了“中国移动通信集团山东有限公司菏泽分公司”、“中国移动通信集团山东有限公司菏泽分公司人力资源部”两枚公章,伪造了单位的委托手续,对外谎称菏泽移动公司委托其向社会高息集资,并在向集资人出具的借据上加盖私刻的公章。由于确信移动公司集资,为获取巨额回报,秦某某、李某某等数十人或者用自己的资金,或者向亲戚朋友借款、或者介绍亲戚朋友向张集资。被告人张某非法吸收上述资金后,并没有用于任何经营活动,其资金主要用于支付高额利息及本金,提取现金1966. 1602万元,刷卡消费275. 16964万元,购买高档礼品作为集资的赠品,购买车辆,平时消费个人挥霍等,实际集资诈骗人民币5161. 4万元。

案件查处

   20114月,张某不能按时偿还集资人本金和利息,资金缺口越来越大,遂于201147日到菏泽市公安局开发区分局和平路派出所投案。

   2011814日,菏泽市公安局开发区分局将张某涉嫌非法吸收公众存款案移送菏泽经济开发区人民检察院审查起诉,2011927日,以集资诈骗罪报送菏泽市人民检察院审查起诉。2012423日,菏泽市人民检察院以集资诈骗罪提起公诉,2012626日,菏泽市中级人民法院以集资诈骗罪判处被告人张某有期徒刑十五年,并处没收个人全部财产。

案件警示

   警示一:虚荣、拜金主义,使她走上不归路。案发前,张某是一位长相秀气、拥有高薪和美满家庭的移动公司小有名气的年轻客户经理,凭着优越的家庭条件,在物质生活上有较高的追求,2009年,已不能满足她日益膨胀的物质欲望,于是她想到了用高息“圈钱”来满足自己的虚荣心。20114月初时,张某已负债5000余万元。张某在明知无其他收人,根本无法支付约定的高息、入不敷出的情况下,为资金链的延续,仍以高息和高额回报为诱饵,大量非法集资。最终,爱慕虚荣使张某走上一条不归路。

   警示二:在“高息”面前迷失投资风险意识。利用人性中存在的贪婪弱点,是制造这类似案件诈骗犯最擅长的一种技能。张某虚构移动公司委托其回社会集资的事实,被害人众多,竞没有一人去核实谎言的真实性,本是很明显存在漏洞、很容易被识破的谎言骗局,为何还是会有那么多的人在长达2年多的时间里屡屡上当受骗?贪婪和幻想使人们放松了警惕、忽视了常识,世界上没有任何一种生意可以如此无风险地获取超额回报,骗局泡沫的破灭也不会因为谎言叙述一万遍就真的,这种骗局注定要让“接最后一棒的”成为最终埋单人。

   警示三:对“官方”背景盲目迷信。部分群众缺乏法律观念和理性心态,易受犯罪嫌疑人的欺骗。移动公司作为我市较大的企业,虽然企业合法存在,但并不代表企业今后的所有行为都是合法的,有些老百姓偏信是移动公司搞集资,肯定错不了。在张某系移动公司职工的身份优势、高息利诱下,在张某编织“暴富神话”的面前,使投资丧失了理心态,在长达两年的投资时间里,从投资到领取利息的环节中,现金的流转均是通过私人账户进行的,数十名被害人中,没有一人对移动公司的集资款为何打个人账户持怀疑态度,使得张某仅凭私刻的两枚公章行骗屡屡得手。

   警示四:也有少数人明知是投资陷阱,仍抱有侥幸、赌博心理,冒险参与。更有甚者,通过亲戚、朋友、熟人进行介绍,对熟人的“热心”过于轻信。警示人们每当遇到诸如此类“天上掉下来的馅饼”,得悠着点儿,不因为看到别人发了则眼红,抵挡不住诱惑盲目跟风。今后,要做好法律宣传、警示,使广大人民群众通过学习法律知识,认识集资类犯罪的危害性,识破非法集资者的欺骗伎俩,增强识假防骗的意识和能力。

   警示五:不能被诈骗犯诚信、出手阔绰的表面所蒙蔽,对“实力”盲目崇拜。出事前,张某是一个有本事又讲诚信的人,在移动公司工作期间,她的能力有目共睹,她高消费观念、奢侈浮华的生活让人羡慕,甚至崇拜,多则一次购买数万元的名牌服装、首饰,少则“数千元的苹果手机相送,给大家留下较好的印象:这人待人热情,性格直爽,值得交往,有经济实力——“高消费、开豪车”。在不知不觉中被张某的“糖衣炮弹”给击中,然后入套。认识张某的人都觉得,她有挣钱的门道,通过她赚点外快,那简直易如反掌。谁知这正是她为自己能继续顺利过着拆东墙补西墙的日子,制造“生意”红火的假象。为了能借到钱,能帮助她解决资金燃眉之急,她开出的月息一路上涨,最高时甚至达到了一毛两分。只是,高额地利息支付,让漏洞越来越大,张某很快身处巨大的债务旋涡之中。因此,除增强群众的法律意识、风险意识外,还应增强防范意识,做到对调息“诱饵”不动心,对嫌疑人“实力”不崇拜,对“官方”背景不迷信,对熟人“热心“不轻信。

   警示六:加强银行制度监管,杜绝银行职员利用职务帮助他人非法集资。用于流转资金的账户因资金往来频繁,在这过程中,银行职员助了张某“一臂之力”,为其谋划策,建议张某多开几张银行卡,以达到规避人民银行的监管。对此,应加大、加快对金融行业监管制度的建立,同时在金融行业集中开展犯罪预防工作,提高银行员工法制观念,从制度上制约资金流转源头,遏制犯罪。


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